core Select
Risikooptimiert investieren
Ein aktiv gesteuertes Multi-Asset-Portfolio mit der globalen Expertise der LGT – auf Wunsch mit Private-Equity-Beimischung. Ab 100.000 €.
Ihre VORTEILE
CORE Select im Überblick
CORE Select ist für Anleger, die ihr Vermögen risikooptimiert ausbauen möchten – aktiv gesteuert und besonders breit diversifiziert.
Individuell
Auf Ihre Ziele und Präferenzen abgestimmt – für eine Anlagestrategie, die langfristig zu Ihnen passt.
Intelligent diversifiziert
Robust in jeder Marktphase – systematisch diversifiziert über bis zu 17 Anlageklassen, optional mit Private Equity.
Aktiv gesteuert
Eine passive ETF-Basis, ergänzt durch aktives Management, wo es Mehrwert schaffen kann – überwacht vom Investmentkomitee der LGT.
Kosteneffizient
Maximal 0,90 % p. a. Verwaltungs- und Transaktionskosten – mit institutionellen Anteilsklassen bei Fonds und Hedgefonds. ¹
PORTFOLIO
CORE Select
ANLAGEZIEL
Vermögen risikooptimiert ausbauen und schützen
STRATEGIE
Aktives Multi-Asset-Portfolio
ÜBERWACHUNG
Täglich
LAUFENDE STEUERUNG
Aktive Steuerung durch das Investmentkomitee der LGT
PORTFOLIOSTRUKTUR
Regelmäßig optimiert
HANDELBARKEIT ³
Täglich
WERTPAPIERE
ETFs, ETCs, Fonds und Hedgefonds
ANZAHL WERTPAPIERE
Bis zu 40
ANLAGEKLASSEN
Aktien, Anleihen, Gold, Rohstoffe, Hedgefonds
UNTERANLAGEKLASSEN
Bis zu 17
PRIVATE-EQUITY-BEIMISCHUNG
Optional
RENDITEPOTENZIAL
●●○○○ bis ●●●●○ je nach Risikoklasse
RISIKO
●●○○○ bis ●●●●○ je nach Risikoklasse
VERWALTUNGS- UND TRANSAKTIONSKOSTEN ¹
0,60–0,90 % p. a.
PRODUKTKOSTEN ²
0,30–0,37 % p. a.
PARTNER
LGT
PERFORMANCE
Konsequent erfolgreich
Seit 2016 hat CORE Select die durchschnittliche Performance deutscher Vermögensverwalter und Privatbanken konsistent übertroffen. 4
Historische Wertentwicklungen und Simulationen sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Bitte beachten Sie unsere Risikohinweise.
„Wer meint, digitale Vermögensverwaltung habe Schwächen, den belehrt LIQID eines Besseren.“
Core SELECT im vergleich
Mehr als Standard
Einfache ETF-Portfolios sind ein Start. CORE Select geht weiter: Weniger Aufwand für Sie, mehr Widerstandsfähigkeit für Ihr Portfolio.
PORTFOLIO
CORE Select
Eigenes Portfolio
ÜBERWACHUNG
Täglich
Ad hoc, in Eigenregie
LAUFENDE STEUERUNG
Aktiv gesteuert vom Investment-Team der LGT
Ad hoc, in Eigenregie
TAKTISCHE ANPASSUNGEN
Gezielte taktische Über- und Untergewichtungen auf Basis von Marktchancen und -risiken
Ad hoc, in Eigenregie
ANLAGESTRUKTUR
Optimal abgestimmt, basierend auf der Multi-Asset-Allokation der LGT
–
AUSWAHL DER WERTPAPIERE
LIQID Investment-Team in Zusammenarbeit mit der LGT
Ad hoc, in Eigenregie
WERTPAPIERE
Bis zu ausgewählte 40 ETFs, ETCs, aktive Fonds und Hedgefonds
Einzelne ETFs und/oder Fonds
ANLAGEKLASSEN
Aktien, Anleihen, Gold, Rohstoffe, Hedgefonds
Aktien, Anleihen
UNTERANLAGEKLASSEN
Bis zu 17
–
PRIVATE-EQUITY-BEIMISCHUNG
Optional, optimal auf die Anlagestruktur angepasst
Eigenständiges Tracking, keine persönliche Betreuung
ZUGANG ZU INSTITUTIONELLEN ANTEILSKLASSEN
Ja
–
REPORTING
Tagesaktuell in App und Web
Manuell, in Eigenregie
PERSÖNLICHE BETREUUNG
Ja
–
VERWALTUNGS– UND TRANSAKTIONSKOSTEN ¹
0,60–0,90 % p. a.
–
DEPOTFÜHRUNG UND HANDELSKOSTEN
Inklusive
Zusätzlich
PRODUKTKOSTEN ²
0,30–0,37 % p. a.
Abhängig von eingesetzten Wertpapieren
01
Portfolio konfigurieren
Sie klicken auf „Jetzt investieren“ und beantworten kurz einige Fragen. Unser Algorithmus schlägt Ihnen ein passendes Portfolio vor.
02
Portfolio prüfen
Sie sehen sich das Portfolio in Ruhe an – oder besprechen es mit unseren Experten.
03
Portfolio eröffnen
Sie eröffnen Ihr Depot und überweisen Ihre Anlage. Wir kümmern uns um die Umsetzung und halten Sie laufend informiert.
betreuung
Digital, wenn Sie möchten. Persönlich, wenn es zählt.
Laufendend informiert
Mit unserer App behalten Sie Ihr CORE Select Portfolio ständig im Blick.
Betreuung nach Ihren Bedürfnissen
Ihr persönlicher Ansprechpartner kennt Ihre Ziele und ist für Sie da – telefonisch, per Video oder im Chat.
Einblicke, die weiterbringen
Unser Magazin, Webinare, Podcasts und Expertenrunden bieten Orientierung zu Themen rund um Ihr Vermögen.
Laufend informiert
Mit unserer App behalten Sie Ihr Portfolio ständig im Blick.
Betreuung nach Ihren Bedürfnissen
Persönlich, wenn es wichtig ist. Digital, wenn es schnell gehen soll. Ob Gespräch, Nachricht oder Chat – wir sind für Sie da.
Perspektiven, die Sie weiterbringen
Magazin, exklusive Webinare, Podcasts und Expertenrunden bieten Orientierung zu den Themen, die für Ihr Vermögen relevant sind.
FAQ
Häufige Fragen
Wie funktioniert CORE Select?
CORE Select investiert breit diversifiziert und kosteneffizient in den globalen Kapitalmarkt. Gemeinsam mit dem Investment-Team der LGT nehmen wir gezielte taktische Anpassungen vor, um Marktchancen zu nutzen und Risiken zu steuern. Mit einer optionalen Private-Equity-Beimischung wird CORE Select zu CORE Select Plus. Je nach gewählter Risikoklasse (20 bis 100) fließen dann 10–30 % Ihrer Anlage in einen Private-Equity-ELTIF. Aktuell setzen wir dafür Private Equity NXT ein.
Neben ETFs setzen wir ausgewählte aktiv gemanagte Fonds und Hedgefonds ein. Dabei profitieren Sie von institutionellen Anteilsklassen, die normalerweise nur Großanlegern offenstehen und besonders kosteneffizient sind.
Ihr Portfolio wird kontinuierlich überwacht und bei Bedarf angepasst, sobald sich Chancen oder Risiken am Kapitalmarkt verändern. Die langjährige Erfahrung der LGT über verschiedene Marktphasen und Wirtschaftszyklen hinweg fließt in alle Entscheidungen ein – von der strategischen Aufstellung über kurzfristige taktische Maßnahmen bis hin zur Auswahl einzelner Wertpapiere.
Die Gesamtkosten für CORE Select liegen inklusive Produktkosten, Depotführung, Handel und laufender Steuerung je nach Anlagesumme zwischen 0,90 % und 1,27 % p. a. Mit Private-Equity-Beimischung liegen die Gesamtkosten zwischen 1,10 % und 1,73 % p. a., zuzüglich einer marktüblichen erfolgsabhängigen Gewinnbeteiligung beim eingesetzten ELTIF. Alle Kosten werden direkt mit Ihrem Portfolio verrechnet. Weitere Informationen zu den Kosten finden Sie in den LIQID Vertragsbedingungen.
Für wen ist CORE Select geeignet?
CORE Select richtet sich an Anleger, die besonderen Wert auf risikoadjustierte Rendite legen und eine aktive Steuerung ihres Vermögens wünschen.
CORE Select setzt auf die langjährige Erfahrung des Investment-Teams unseres Partners LGT, das die Kapitalmärkte kontinuierlich analysiert, Marktchancen gezielt nutzt und Risiken aktiv steuert.
Die kurz- und mittelfristige Ausrichtung des Portfolios wird dabei kontinuierlich innerhalb Ihres individuellen Rendite-Risiko-Profils angepasst. Durch diese aktive Steuerung sind tendenziell geringere Wertschwankungen zu erwarten als bei den regelbasierten Portfolios CORE Global und CORE Future. Gleichzeitig sollten sich Anleger bewusst sein, dass CORE Select in bestimmten Marktphasen eine niedrigere Rendite erzielen kann als passive Ansätze.
Optional kann CORE Select als CORE Select Plus um Private Equity ergänzt werden.
Abhängig von der gewählten Risikoklasse (20 bis 100) werden dabei 10–30 % des Anlagebetrags in einen Private-Equity-ELTIF investiert, der Zugang zu nicht börsennotierten Unternehmen bietet.
CORE Select Plus richtet sich an Anleger, die zusätzliche Rendite- und Diversifikationschancen nutzen möchten. Das Portfolio eignet sich für einen Anlagehorizont ab etwa drei Jahren. Für den Private-Equity-ELTIF besteht keine Mindesthaltedauer: LIQID bietet die Anteile zunächst am monatlichen Handelstag neuen Anlegern zum Kauf an. Kommt kein Verkauf zustande, können sie zum Ende des folgenden Quartals an den Fonds zurückgegeben werden. Rückgaben können auf 5 % des Fondsvolumens pro Quartal beziehungsweise 20 % pro Jahr begrenzt und in außergewöhnlichen Marktsituationen vorübergehend weiter eingeschränkt werden.
Wie steuern wir CORE Select?
Ihr CORE Select Portfolio wird kontinuierlich überwacht und aktiv gesteuert.
Es basiert auf Ihrer langfristigen strategischen Ausrichtung und wird taktisch angepasst, sobald sich Chancen oder Risiken am Kapitalmarkt verändern. Beispiele dafür sind die Reduktion der Anleihen-Duration bei steigenden Zinserwartungen, eine veränderte regionale Gewichtung von Aktien oder die gezielte Über- bzw. Untergewichtung einzelner Sektoren. Bei fallenden Aktien- und Anleihekursen kann die Allokation in Geldmarktinstrumente, Hedgefonds oder Edelmetalle erhöht werden.
Alle taktischen Entscheidungen folgen einem klar definierten Risikobudget: Führen Maßnahmen zu einem Mehrertrag, erhöht sich dieses Budget; bleiben Erträge aus, wird es reduziert. So stellen wir sicher, dass das aktive Management stets diszipliniert und risikobewusst bleibt.
Das gilt auch für eine mögliche Private-Equity-Beimischung: Auch sie wird kontinuierlich überwacht und mit Ihrer strategischen Aufstellung abgeglichen. Da die eingesetzten ELTIFs nicht börsentäglich gehandelt werden, benötigt die Umsetzung einer Anpassung hier mehr Zeit als im liquiden Teil des Portfolios.
Einmal im Jahr optimieren wir Ihre strategische Aufstellung gemeinsam mit den Kapitalmarktexperten der LGT. Dafür führen wir umfassende Analysen, Simulationen und Stresstests durch, die Korrelationen, Ertragsaussichten und Risikoprojektionen berücksichtigen. Das Ergebnis: eine robuste, wissenschaftlich fundierte Basis für Ihr langfristiges Vermögenswachstum.
In welche Wertpapiere investiert CORE Select?
CORE Select zeichnet sich durch eine besonders breite Allokation aus, die Geldmarkt, Anleihen, Aktien sowie alternative Anlagen, Rohstoffe und Edelmetalle umfasst. Auf Wunsch kommt eine Private-Equity-Beimischung über einen ELTIF hinzu.
Für den liquiden Teil Ihres Portfolios investieren wir für Sie in bis zu 40 Wertpapiere, die nach klaren quantitativen Kriterien ausgewählt und kontinuierlich überwacht werden. Dabei berücksichtigen wir neben direkten und indirekten Kosten auch steuerliche Aspekte, Größe, Historie, Handelbarkeit und Liquidität.
Trotz des aktiven Ansatzes investiert CORE Select in vielen Unteranlageklassen in börsengehandelte Indexfonds (ETFs). Das gilt insbesondere für Marktsegmente, in denen sich durch aktives Management nur schwer ein Mehrwert erzielen lässt. Auch für taktische Anpassungen setzen wir häufig ETFs ein. In Bereichen, in denen wir Potenzial für eine Überrendite gegenüber dem Index sehen, nutzen wir ausgewählte aktiv gemanagte Fonds und Hedgefonds.
Haben Sie sich für eine Private-Equity-Beimischung entschieden, investieren Sie an der Seite von führenden Private-Equity-Managern über einen ELTIF in ein breit gestreutes Portfolio nicht börsennotierter Unternehmen.
Den dynamischen Markt für ETFs, aktiv gemanagte Fonds und Hedgefonds beobachten wir fortlaufend und tauschen Positionen in Ihrem Portfolio aus, sobald leistungsstärkere Alternativen verfügbar sind.
